배당금이 높은 주식에 투자하기위한 팁

이 트릭을 배우면 주식 투자가 훨씬 쉬워 질 것입니다!

알렉 파 발레

배당주를 고려하는 이유는 무엇입니까?

오늘날의 저금리 환경에서 투자자는 자금이 성장할 수있는 곳이 필요합니다. 상당한 배당금을 지급하는 주식은 장기적인 가치 상승으로 이어질 수 있습니다. 일반적으로 배당금을 지급하는 회사는 해마다 돈을 벌고 이익의 일부를 배당금 형태로 주주에게 돌려주는 성숙한 회사입니다.

배당금이란 무엇입니까?

배당금은 특정 유형의 주주에게 지급되는 회사의 분기 별 또는 연간 수익의 일부입니다. 회사가 지급하는 배당금은 이사회에서 결정합니다. 이러한 배당금은 일반적으로 현금, 주식 또는 기타 투자 자산의 형태로 제공됩니다.

회사는 분기 또는 연도에 대한 이익을 게시 할 때 다양한 선택을 할 수 있습니다. 그들은 이익 잉여금의 형태로 은행의 이익을 유지할 수 있으며, 이는 여전히 자신을 확립하고있는 새로운 회사의 경우에 종종 해당됩니다. 회사는 또한 확장 프로젝트, 마케팅 또는 기타 부서에 자금을 투자 할 수 있습니다. 세 번째 옵션은 배당금으로 주주에게 제공하는 것입니다.

일부 회사는 또한 공개 시장에서 자신의 주식을 구매하는 방법 인 순이익을 통해 주식 환매에 참여합니다. 그러나 이러한 주식 환매는 독립 투자자가 회사 주식을 사고 팔 때 가격이 오르거나 내리는 것과 같은 방식으로 회사의 주식 가치를 변경하지 않습니다.

주식에 대한 배당금을 지급하는 것은 주요 기업 일뿐만 아니라 뮤추얼 펀드와 ETF (Exchange Traded Funds)도 있습니다. 투자자 또는 조직이 뮤추얼 펀드 또는 ETF의 주식을 소유하고있는 경우 펀드가 수익을 표시 할 때 배당금을받습니다.

뮤추얼 펀드와 ETF를 통해 주주와 투자자가 자본 이득 분배를받을 수도 있습니다. 이러한 유형의 배당금은 펀드 매니저가 뮤추얼 펀드에서 특정 수익성있는 주식과 증권을 청산하는 상황에서 비롯됩니다. 이 청산으로 인한 이익은 뮤추얼 펀드 또는 ETF의 주주들에게 분배됩니다.

배당주에 관한 비디오

숙지해야 할 몇 가지 용어

힘들게 번 돈을 주식 시장에 투자하기 전에이 여정을 안내하는 데 도움이되는 몇 가지 기본 용어가 있습니다.

선언 날짜

배당금과 관련하여 선언 일은 회사의 이사회에서 배당금 지급을 고시하는 정해진 날짜입니다. 선포 일에 이사회는 선포 일, 배당 규모, 기록 일, 배당 일, 지급일을 명시한 성명서를 발표합니다.

타임 라인으로 보면 회사의 신고일이 매월 1 일이 될 수 있습니다. 이 경우 기록 일과 배당 일을 설정합니다.

기록 날짜

기록 일은 회사가 전자 기록을 검토하고 배당금을 지급받을 주주 목록을 작성하는 날입니다. 이는 일반적으로 신고일로부터 며칠에서 1 주일 후입니다.

이전 배당 일은 항상 기록 일 3 일 전이며,이 날은 투자자가 회사의 주식을 매수하고 해당 분기 또는 연도의 배당금을받을 수있는 마지막 날입니다. 예를 들어, 회사는 5 월 1 ^일 주주에게 배당금을 제공 할 의사를 ^밝힙니다. 이 경우, 기록 날짜는 5로 설정되어 ^일 월. 투자자는 다음 2까지했을 ^차 구매 주 월의 그 주에 배당을받을 수 있습니다. 2 이후에 주식을 구입하는 사람은 ^차 월의는 해당 기간 동안 배당금을받을 것입니다.

투자자가 전 기록 일 3 일 전에 주식을 매수해야하는 이유는 주식 매입의 모든 서류 작업과 비하인드 스토리 작업이 완료되는 데 시간이 걸리기 때문입니다. 개인은 구매 후 3 일까지 공식적으로 주식 소유자로 인정되지 않습니다.

결제일

배당금 지급일은 일반적으로 이전 기록 일로부터 1 주일 또는 10 일 후입니다.

복리

일반적으로 복리이자는 이전 모든 기간의 누적이자와 함께 원금 잔액에 대한이자를 계산하는 관행을 의미합니다. 투자에 대한 복리이자를 계산하는 데 간단한 공식이 사용됩니다.

-P, P는 현재 원금을, i는 명목 이자율을, n은 기간 수를 나타냅니다.

예를 들어, 우리는 원금 $ 1000, 이자율 10 %, 기간 10 년을 취할 수 있습니다.이자는 연간 복리로 계산됩니다. 10 년의 기간이 끝나면 복리이자는 $ 1593입니다.

복리이자의 영향을 제대로 이해하기 위해 정기적 인 투자를 통해 투자자가 동일한 이자율로 10 년 동안 벌 수있는 수익을 파악할 수 있습니다. 이 경우 10 % 이자율로 10 년에 걸쳐 $ 1000의이자를 벌게됩니다. 시작 금액이 클수록 투자자는 복리를 통해 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다.

복리 및 배당금

배당금을 제공하는 회사에 정기적으로 투자하는 투자자의 경우이 배당금을 시장에 다시 투자 할 가능성도 있습니다. 어떤 의미에서 투자자는이 재투자를 통해 더 많은 돈을 벌고 있기 때문에 배당금을 받아 당좌 예금이나 저축 계좌에 넣는 것보다 더 많은 돈을 벌기 때문에 수익을 복리 화하고 있습니다.

복리가 배당 수익에 미치는 영향을 이해하기 위해 누군가가 배당금을 제공하는 주식에 $ 20,000를 투자하는 예를 사용하겠습니다. 이 주식은 연간 수익률이 12 %입니다. 누군가가 배당금으로 번 돈을 30 년 동안 그 연간 수익률로 동일한 배당 제공 주식에 계속 재투자한다면 $ 599,199를 갖게 될 것입니다.

이에 비해,이 예의 투자자가 배당금에 원래 $ 20,000 만 투자하고이자가 거의없는 당좌 또는 저축 계좌에 연간 배당금을 계속 예치하면 30 년 동안 배당금 $ 72,000 만 받게됩니다., 그리고 회사 주식의 원래 $ 20,000.

물론, 복합 투자에는 계속해서 그 돈을 주식 시장에 돌려 놓고 있기 때문에 위험이 있습니다. 수익성이 높고 평판이 좋은 회사가 주식 가치가 떨어지는 나쁜 주문을 겪을 위험이 있습니다. 이 경우 투자자는 배당금 수령을 중단 할뿐만 아니라 주식 가치가 하락하면 일부 돈을 잃게됩니다. 이것이 배당금을 지급하는 주식에 투자하는 것이 투자자가 장기적인 성공을 달성하려면 마스터해야하는 기술인 이유입니다.

DRIP 프로그램

DRIP 또는 배당금 재투자 계획 프로그램은 주주가 중개 및 수수료를 거치지 않고 회사에서 직접 주식을 구매할 수있는 방법입니다. 이것은 현금 배당금에서 얻은 돈을 통해 이루어지며, 회사는 스스로 가져가 투자자에게 회사의 주식 또는 주식의 일정 비율을 더 많이 구입하는 데 사용합니다.

이는 투자자들이 복리이자 원칙을 사용하여 수익을 높일뿐만 아니라 중개와 관련된 수수료 및 수수료를 피할 수있는 좋은 방법입니다. DRIP 프로그램을 제공하는 대부분의 회사는 서비스 비용을 청구하지 않습니다.

일부 프로그램은 투자자가 더 많은 주식을 구매하기 위해 OCP 또는 선택적 현금 지불을 할 수 있도록 허용합니다. 이러한 지불은 개인이 구매하려는 주식 수에 따라 $ 25에서 $ 100까지 다양합니다. 배당금을 통해 얻은 돈을 재투자하는 것 외에도 DRIP 프로그램은 투자자가 중개 나 뮤추얼 펀드를 거치지 않고도 "우량"회사에 대한 지분을 늘릴 수있는 좋은 방법입니다.

배당률

배당률은 투자자가 소유 한 주식, 펀드 또는 포트폴리오에서받는 모든 연간 배당금을 계산하는 방법입니다. 여기에는 해당 기간 동안 반복되지 않는 지불과 함께 정기적 인 배당금이 포함됩니다. 배당률은 다음과 같은 간단한 공식으로 표현됩니다.

배당률 = (반복 배당) * (연도의 배당 기간 수) + 비 반복 배당

일부 회사는 몇 년 동안 고정 된 배당률을 가지고있는 반면 다른 회사는 조정 가능한 비율을 가지고 있습니다. 회사가 분기별로 5 달러의 배당금을 지급하고 예상치 못한 특히 수익성있는 이벤트로 인해 주당 1 달러의 보너스 배당금을 지급하는 예를 살펴볼 수 있습니다.

이 경우 배당률 = ($ 1) * (4) + $ 5 = $ 9

배당 수익률

배당 수익률은 투자자가 주가와 관련하여 회사가 투자자에게 지불하는 금액을 이해하는 방법입니다. 배당 수익률은 백분율 값이며 주당 연간 배당금을 주당 가격으로 나누어 계산합니다. 이것은 투자자들이 자신이하고있는 각 주식 투자의“돈에 대한 대가”를 이해하는 좋은 방법입니다.

실제 사례를 사용하여 배당 수익률을 이해할 수 있습니다.

마이크로 소프트는 최근 배당금을 주당 $ 1.44로 받았다. 당시 그들의 주가는 약 54.34 달러였습니다. 이는 Microsoft 주식의 배당 수익률이 2.65 %임을 의미합니다. 이것은 규모가 크고 안정적인 회사에서 상당히 일반적인 숫자입니다. 그들은 정기적으로 주식에 대한 배당금을 지불하지만 막대한 금액을 지불하지는 않습니다. 이는 이들 회사의 초점이 브랜드 개선, 신기술 투자 및 주가의 점진적 인상을 통해 투자자에게 더 큰 가치를 제공하는 데 있기 때문입니다.

지불 비율

배당금 비율은 배당금을 통해 회사 수익의 몇 퍼센트가 주주에게 전달되는지 정의하는 방법입니다. 배당률은 주당 배당금을 주당 이익으로 나누어 계산합니다. 예를 들어, 주당 배당금으로 5 달러를 제공하고 주당 20 달러를 벌어들이는 회사의 배당률은 0.25 또는 25 %입니다.

높은 배당 수익률 주식

배당 수익률이 높은 주식에 돈을 투자하여 투자 자금의 급격한 증가를 추구하는 투자자가 있습니다. 상당한 배당금을 제공하는 일부 주식이 있으며 일부는 지불금 비율이 0.50 또는 50 % 이상입니다. 그러나 이러한 주식과 주식은 배당금을 통해 투자자에게 너무 많은 돈을 포기한다는 단순한 이유 때문에 일반적으로 매우 위험합니다.

마이크로 소프트와 애플과 같은 회사는 배당금을 지불하지만, 2 분기가 나쁜 것은 전체 비즈니스를 파괴하지 않을 것입니다. 이는 그러한 위험을 상쇄하기 위해 회사 내에서 많은 돈을 보유하기 때문입니다. 반대로 수익의 절반 이상을 투자자에게 배당하는 회사 나 펀드는 흔들림의 여지가 훨씬 적습니다. 이 회사에 문제가 생기면 어려운 상황에 처하게됩니다. 이것이 투자자들이 배당금 지급률이 높은 회사에 투자하기 전에 매우 신중하게 생각해야하는 이유입니다.

위험에도 불구하고, 배당금을 0.35에서 0.55 사이로 유지하면서 수년간 투자자에게 배당금을 지급 해 온 성공적인 기업이 많이 있습니다. 예를 들어, Verizon은 작년에 51 %의 지불금을 받았지만 General Motors는 55 %에 도달했습니다.

주식 분석: Verizon Communications Inc. (주식 기호 VZ)

수익, 주당 수익 및 배당금 측면에서 Verizon Communications는 투자자가 선택할 수있는 최고의 주식 중 하나입니다. 이 회사는 매우 높고 일관되며 점차적으로 증가하는 연간 수익을 자랑합니다. 또한 안정적인 배당금을 제공합니다.

2015 년: $ 2.23

2014: $ 2.16

2013 년: $ 2.09

2012 년: $ 2.03

2011: $ 1.975

같은 해의 주당 순이익은 각각 $ 4.37, $ 2.42, $ 4, $ 0.31 및 $ 0.85였습니다. 이것은 Verizon이 회사가 실망스러운 한 해를 보냈더라도 투자자에게 배당금을 지불하기 위해 최선을 다하고 있음을 의미합니다.

그들이이 행동을 피할 수있는 이유는 그들이 분야의 안정성과 함께 매년 벌어들이는 엄청난 수익 때문입니다. 다른 회사는 나쁜 해를 겪은 후 어려움을 겪을 수 있지만 Verizon은 다양한 통신 분야에서 중요한 역할을 수행하여 그들의 유지력이 의심의 여지가 없습니다.

지불금 비율 측면에서 Verizon은 지난 5 년 동안 0.51, 0.89, 0.52, 6.55 및 2.32입니다. 2011 년과 2012 년에 그들의 PER 비율은 30 ~ 40을 넘었습니다. Verizon의 PER 비율은 2011 년과 2012 년의 상대적으로 낮은 수익으로 인해 2013 년 1 ~ 2 분기에 급격히 상승했습니다. 2014 년 초부터 10에서 20 사이로 이동했습니다.

P / E 비율은 주당 가격을 지난 4 분기의 주당 순이익으로 나눈 계산입니다. 즉, 2016 년 1 월 회사의 P / E 비율은 이전 4 분기 데이터의 가치를 반영합니다. 주가 수익률이 높은 기업은 상대적으로 주당 순이익이 적음에도 불구하고 높은 주가를 보이고있다.

회사의 P / E 비율이 높다는 것은 투자자가 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 경험할 것이라고 믿고 있음을 의미합니다. Verizon Communications의 경우 투자자가 옳은 것으로 보입니다. 주당 순이익은 2013 년과 2015 년에 크게 증가했습니다.

Verizon 주식의 5 년 가격 차트. 검은 색 "D"는 분기 별 배당금이 주주에게 지급되는 날짜입니다.

배당금에 대한 주식 유형

투자자들이 지속적으로 가장 많은 배당금을 지급하는 주식 유형에 대해 질문을받을 때마다 통신 및 유틸리티 부문의 회사를 알려줄 것입니다. 평균적으로 통신 회사는 5 %의 수익률을 제공하고 유틸리티는 3.5 %를 제공합니다. 주식 수익률은 투자에서 발생한 수입을 의미합니다.

일관되게 가장 많은 배당금을 지불하는 회사가 항상 한 해에서 다른 해로 배당금 지급 비율이 가장 높은 회사는 아닙니다. 이는 일반적으로 통신 및 유틸리티 부문에있는 이러한 회사가 회사에 대한 장기적인 비전과 배당금 지급에 일관성을 유지하기를 선호하기 때문입니다.

Verizon Wireless의 예에서 언급했듯이 이러한 회사는 지속적으로 배당금을 늘릴 것으로 예상됩니다. 그러나 통신 또는 유틸리티 산업에서 배당률이 20 ~ 30 % 증가하는 경우는 드뭅니다. 이러한 점프는 소비자 재량 또는 금융 주식에서 더 자주 발견됩니다. 그들은 한 해에서 다른 해로 최고의 비율 상승을 제공하지만 이러한 회사는 주가 측면에서도 예측할 수 없습니다. 2 년이 지나면 투자자들에게 매우 나쁜 일이 생길 수 있으며, 이로 인해 장기 투자로 매도하기가 더 어려워집니다.

배당금에 대한 주식 유형을 고려할 때, 경제 상황에 관계없이 항상 견고한 기반을 유지하는 대기업에 대한 좋은 지표로 필수 소비재를 고려하십시오. 소비자 필수품은 사람들이 얼마나 많은 돈을 벌어도 예산에서 기꺼이 제거하지 않는 상품입니다. Procter & Gamble 또는 Phillip Morris와 같은 회사는 필수 소비재 사업에 종사하고 있습니다.

배당금과 관련하여 돈에 대해 심각한 가치를 원하는 투자자는 배당금 귀족 목록을 분석 할 수도 있습니다. 이 목록은 지난 25 년 동안 주주에게 증가 된 배당금을 제공 한 회사를 나타냅니다. Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald 's 및 Wal-Mart Stores와 같은 회사가이 목록을 구성합니다.

배당주에 대한 좋은 책

다각화의 중요성

주식 투자와 관련된 다각화의 개념은 투자자의 위험을 낮추는 것입니다. 결국 투자의 목표는 특정 회사 또는 산업이 나쁜 주문으로 고통받는 경우 개인의 위험을 제한하면서 상당한 수익을 얻는 것입니다.

투자자에게 자신의 포트폴리오가 손실을 보지 않을 것이라는 보장을 제공하는 것은 불가능합니다. 사람이 아무리 다양 화해도 100 % 위험으로부터 보호 할 수는 없습니다. 그러나 월스트리트 전문가의 대다수는 장기적으로 투자하는 동안 위험을 최소화하는 가장 좋은 방법은 다각화라고 믿습니다.

다각화에 대해 논의 할 때 먼저 주식 투자와 관련된 위험 유형을 살펴보아야합니다. 위험은 일반적으로 다양하지 않은 것과 다양 할 수있는 두 가지 범주로 나뉩니다.

단어에서 알 수 있듯이, 다양 화 불가능한 위험은 시장의 모든 회사가 관련 될 수있는 시스템 전반의 위험을 의미합니다. 예를 들어, 금리의 변화, 높은 인플레이션, 전쟁, 경제 붕괴 및 기타 이러한 사건은 시장의 모든 부문에 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자가 이러한 위험으로부터 보호하기 위해 주식 포트폴리오를 다각화하는 것은 불가능합니다.

이제 우리는 회사, 산업, 시장 부문 또는 국가에 특정한 다양한 위험에 도달합니다. 이것은 다양 화를 통해 완화되는 위험 유형입니다.

다각화는 여러 시장 부문, 산업 및 국가 내의 기업에서 주식을 매입하여 이루어집니다. 아이디어는 포트폴리오의 일부가 나쁜 기간을 경험하는 다른 부분의 타격을 완화하는 주식 컬렉션을 갖는 것입니다. 예를 들어, 10 개의 투자 중 5 개가 6 ~ 12 개월 동안 좋지 않은 경우, 나머지 5 개는 전체 포트폴리오가 매년 긍정적 인 성과를 거둘 수 있도록 충분히 잘 수행되어야합니다.

채권, 금 또는 기타 상품과 같은 다른 자산을 구매하여 다각화하는 것도 가능합니다.

회사 및 시장 동향에 맞추기

주식 다각화의 주요 부분은 투자자의 주식 포트폴리오에있는 회사에 대한 정보를 유지하는 것입니다. 또한 투자자는 전체 시장과 주식 투자와 관련된 산업에주의를 기울여야합니다. 예를 들어, Apple과 Microsoft에 모두 투자 한 투자자는 기술 산업과 관련된 시장 동향에 특히주의를 기울일 것입니다.

회사와 산업 전체에 집중함으로써 투자자는 주식을 사고 파는 측면에서 나머지 시장보다 먼저 반응 할 수 있습니다. 투자자가 특정 산업에 대한 시장에서 경고 신호를보고 있다면 특정 주식에 대한 투자를 축소하고 그 돈을 다른 곳에 재투자 할 수 있습니다.

투자자는 또한 시장 동향과 다양한 주식 보유 가격에 영향을 미칠 수있는 방법을 이해해야합니다. 시장 동향은 금융 시장의 전반적인 행동을 나타냅니다. 예를 들어, 주식 시장은 시장이 상승 또는 하락하고 있는지 여부에 따라 "강세장"또는 "약세장"으로 종종 인용됩니다.

시장 동향이 발생하기 전에 측정하는 것은 매우 어렵지만 투자자는 특정 시장이 "거품"을 겪고 있는지 종종 이해할 수 있습니다. 예를 들어, 많은 투자자들은 2008 년 금융 위기로 이어지는 몇 년 동안 주택 시장이 거품을 겪고 있다고 느꼈습니다.

투자자가 산업의 일부인 주식을 보유하고 있고 산업이 거품을 겪고 있다고 생각하면 해당 기업에 대한 투자를 중단해야하는시기를 생각해야합니다. 회사를 너무 일찍 철수한다는 것은 나머지 거품에서 얻을 수있는 잠재적 이익을 잃는 것을 의미하고, 너무 오래 기다리면 해당 회사의 주가가 폭락하기 시작하여 재정적 손실을 입을 위험이 있습니다.

부인 성명:

이 기사는 교육 목적으로 만 사용됩니다. 주식이나 채권을 사고 팔기 전에 재정 고문이나 주식 중개인에게 문의하십시오. 기억하십시오-주식 가치가 항상 상승하는 것은 아닙니다!