내 세무서에서 내가 볼 때 가장 흔한 납세자 실수 5 가지

납세자의 실수에 대한 비과학적인 연구

세금 신고 시즌이 다시 시작됨에 따라 신문, 잡지 및 온라인 경고 세금 신고자에 기사가 작성되거나 작성되어 매년 발생하는 일반적인 실수를 방지 할 수 있습니다.

전자 신고 시대에 IRS가 종이 신고자가 흔히 저지르는 실수에 대해 경고하는 것은 아이러니합니다. 월스트리트 저널과 데일리 파이낸스 닷컴의 경고는 더 낫지 만 일부 권장 사항은 일반 납세자에게 적용되지 않습니다.

이제 우리 세무서에서 흔히 볼 수있는 몇 가지 일반적인 실수를 나열 할 차례입니다.

1. 세금 신고를하지 않음

이것은 거의 어리석은 것처럼 보이지만 세금 시즌 내내 그리고 일년 내내 세금 보고서를 제출하지 않은 고객이 있습니다. 우리가 듣는 이유 중 일부는 다음과 같습니다.

나는 귀찮게 할 수 없었다.
신고 할 필요가 없다고 생각했습니다.
나는 세금이나 자녀 양육비를 갚아야하므로 어쨌든 내 환급금을받을 것입니다.

몇 년 전 한 부부가 IRS로부터 4 월 11 일까지 2009 년과 2010 년 보고서를 제출해야한다는 서신을 가지고 우리 사무실에 들어 왔습니다. 물론 2011 년 보고서도 제출해야했습니다.

납세자들은 오래된 기록을 거의 가지고 있지 않았지만 IRS는 그랬습니다. 귀하가받는 모든 W-2, 1099 등 IRS도 마찬가지입니다. 사실, IRS는 귀하를 대신하여 세금 청구서를 보낼 수 있습니다 (때로는 그렇게합니다). 그들은 당신이 아닌 IRS의 최선의 이익을 염두에두고 있습니다. 그들은 항상 귀하의 신고 상태, 귀하의 부양 가족 수, 귀하가받을 수있는 공제 또는 크레딧을 알지 못합니다. 세금 책임을 줄일 수있는 모든 것. 귀하의 세금 책임을 줄이는 것은 IRS의 임무가 아닙니다. 그것은 당신의 직업입니다. (Warren Buffet이 이것을 읽으면 그의 의견을 환영합니다).

IRS로부터 그들의 기록에 대한 비용을 지불하고 사본을 얻은 후 그들이 가지고 있던 기록과 결합하여 우리는 그들의 모든 반환을 완료 할 수있었습니다. 3 번의 반품으로 총 환불액 은 $ 10,000가 넘었습니다! 이 납세자들은 왜 더 일찍 신고하지 않았습니까?

이 이야기의 교훈은 다음과 같습니다. 때때로 세금을 신고 할 때 저지를 수있는 가장 큰 실수는 신고하지 않는 것입니다. 신고하지 않는다고해서 세금이 부과되지 않는다는 의미는 아니지만, 납부해야하는 경우 환불을받을 수 없다는 의미입니다. IRS는 이미 귀하의 정보를 가지고 있습니다. 그들이 당신을 위해 그것을하기 전에 당신의 세금을 신고하십시오.

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2. 모든 소득을보고하지 않음

모든 소득을 신고하지 않는 것은 단순하고 정직하며 실수이거나 불법 일 수 있습니다. 고의로 그리고 고의로 소득을보고하지 않으면 민사 및 형사 처벌을받을 수 있습니다. 많은 사람들이 세금 코드에 따르면 현금 수입과 팁을 포함한 모든 수입이보고 될 수 있다고 믿고 있습니다. 식당 직원의 경우 고용주는 팁을 추적하여 연말에 W-2에보고 할 수 있습니다. 자영업자의 경우 연중 $ 600 이상을 지불하는 사람은 귀하 (및 IRS)에게 1099를 제공해야합니다.

정직한 실수일까요? 확실한. 대부분의 양식은 1 월 31 일까지 귀하에게 발송되어야합니다. 그러나 브로커의 1099-B와 같이 과세 소득을보고하는 일부 양식은 2 월 15 일까지 귀하에게 제출되지 않습니다. 파트너십 K-1과 같은 다른 것들은 더 늦게까지 만기가 아닙니다. 양식을받은 경우에도 나중에 수정 된 양식이 제공 될 수 있습니다.

제 세무서에서 일부 고객은 W-2를받는 즉시 신고를합니다. 특히 자녀 세와 근로 소득세 공제를 포함하는 경우 환불을 원합니다. 서류를 집 으러 돌아올 때까지 하나 이상의 추가 W-2가 있습니다. 이러한 추가 W-2는 EITC 자격을 변경할 수 있습니다. 한때 환불이었던 것이 이제는 환불되어야 할 수도 있습니다.

이 이야기의 교훈: 모든 수입을보고하십시오. IRS는 아마도 이미 그것에 대해 알고있을 것입니다. 인내심을 가지십시오. 처음에 모든 양식을 가져 와서 올바르게 제출하십시오. 이미 세금 보고서를 제출 한 후 새 W-2 양식을 받으면 수정 된 보고서 1040-X를 제출하십시오.

3. 자격이 없었던 공제 받기

이 실수는 세금 공제를 받기 위해 자격이없는 자녀 나 기타 부양 가족을 청구하는 것에서부터 자선 기부금과 같은 항목 별 공제를 과장하는 것까지 다양합니다.

새로운 세법에 따라 훨씬 더 많은 납세자들이 표준 공제를 사용하게 될 것입니다. 주 및 지방세 (SALT)에 대한 공제는 단일 및 공동 신고자의 경우 $ 10,000로 제한되지만, 새로운 법률에 따라 청구 할 자격이없는 자선 공제를 부풀 리거나 모기지이자를 청구하려는 유혹이 여전히있을 수 있습니다.

세금 준비 비용, 미환급 직원 비용 및 투자 고문 수수료와 같은 몇 가지 다른 공제는 새로운 세법에 따라 존재하지 않습니다.

2018 년에는 아동 세금 공제가 증가하고 근로 소득세 공제 (EITC)가 계속되었으며, 둘 다 적어도 부분적으로 환불 가능한 공제였습니다. 복잡한 자격 규칙을 사용하면 자격이없는 사람이라도 의도적으로 또는 의도하지 않게 이러한 크레딧을 청구하려는 유혹이있을 수 있습니다. 예를 들어, EITC는 주로 귀하의 소득과 청구 할 수있는 적격 자녀 수에 따라 다릅니다. 자격을 갖춘 자녀가 많을수록 최대 3 명까지 EITC가 커집니다. 납세자는 소득을 최적화하고 자격을 갖춘 자녀를 극대화하여 EITC를 극대화하기를 원합니다. "누가 EITC에 대한 적격 자녀가 될 수 있는지"에 대한 내 기사 또는 사기로 EITC 청구에 대한이 허브를 읽을 수 있습니다.

모든 납세자는 자신이받을 자격이있는 모든 공제 또는 공제를 청구해야합니다. 그러나 일부는 자격이 없다고 주장하려고합니다. 몇 년 전에 4 살짜리가 처음으로 주택 구입자 신용을 주장했다는보고가있었습니다. (아마도 더 이상 부모님과 함께 살 수 없었을 것입니다.)

이 이야기의 교훈: 귀하가받을 자격이있는 면제, 공제 및 크레딧을 더 이상받지 마십시오. 당신이해야 할 일을 놓치지 않도록하십시오. 자격이없는 것을 가져가는 것은 사기이며 그에 따른 처벌을 받게됩니다. EITC를 사용하면 허위 또는 잘못 청구 할 경우 최대 10 년 동안 (심지어는 정당한 자격이 주어 지더라도) 거부 될 수 있습니다.

4. 잘못된 사회 보장 번호 또는 생년월일

이는 일반적으로 오타 오류이지만 일부 경우 의도적 일 수 있습니다. 대부분의 경우 이러한 문제에는 IRS가 서류 반환과 관련하여 경고하는 사무적인 실수가 많이 포함됩니다.

납세자 및 부양 가족의 모든 이름, 사회 보장 번호 및 생년월일이 IRS 또는 사회 보장 데이터베이스와 일치해야합니다. 이름, 사회 보장 번호 및 생일을 지정하지 않았다고 가정하면 일반적으로 인쇄상의 오류이거나 정직한 실수입니다 (아빠는 자녀 나 아내의 생년월일을 잊어 버림).

그러나 e-filing의 경우 사무 실수는 종이 반환 에서와는 다릅니다. 컴퓨터가 계산을 수행하므로 더 이상 수학 오류에 대해 걱정할 필요가 없습니다. e-filing을 사용하면 W-2를 보낼 필요가 없습니다. 전자 제출 보고서에 서명 할 필요는 없지만 공동으로 제출하는 경우 귀하와 배우자는 전자 서명, 핀 번호를 사용하여 보고서를 제출해야합니다.

다음 사항을 확인하십시오.

신고서에 입력 한 모든 정보가 정확합니다.
이름, 거리 등의 철자가 정확합니다.
W-2 및 기타 형식에서 입력 한 숫자는 정확합니다.
모든 이름의 철자가 정확하고 생년월일과 사회 보장 번호가 정확합니다.
환급금을 직접 입금하는 경우 계좌 및 라우팅 번호가 정확합니다.
반품에 전자 서명하려면 PIN을 만드십시오.
올바른 제출 상태를 사용하십시오. 종이로 제출하는 경우 두 개 이상 확인하지 마십시오.

이야기의 교훈은 쓰레기를 넣거나 쓰레기를 꺼내는 것입니다. 세부 사항에주의를 기울이지 않으면 반품이 거부되고 환불이 지연됩니다.

5. 세금 미납

얼마나 자주 이런 일이 발생하는지 잘 모르겠지만 그렇다는 것을 압니다. 펜실베이니아에서는 납세자가 연방, 주 및 지방 세금 신고서를 제출해야합니다. 우리는 모든 고객에게 기록을 위해 이러한 반품 사본을 제공합니다. 연방 또는 주 세금을 납부해야하는 경우, 지불 할 수있는 바우처와 주소 봉투도 제공합니다. 지역 신고는 전자 제출이 불가능하므로 모든 고객에게 신고서, W-2 등을 제공하고 지역 세무 기관에 보낼 주소가있는 봉투를 제공합니다.

일부 납세자가 납부해야 할 세금을 내지 않는지 어떻게 알 수 있습니까? 단순한. 그들이 작년에 제출 한 보고서를 올해 제출했을 때 모든 봉투, 바우처 및 양식이 작년에 제공 한 패킷에 잘 들어 있습니다.

이 이야기의 도덕적, 납세시기에 세금을 내십시오. 필요한 서류를 제출하십시오. 수표를 보낼 경우 바우처를 동봉하고 수표에 사회 보장 번호를 기입하십시오. 지불 할 수없는 경우 IRS와 할부 지불 계약을 설정하십시오.