감정적 투자를 피하기 위해 주식을 기계적으로 거래하는 방법

성공적인 거래를 위해서는 자기 훈련이 필수적입니다.

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저는 45 년 넘게 주식과 옵션을 거래 해 왔으며 성공의 비결은 감정적 인 거래를 제거하는 것임을 발견했습니다.

감정으로 주식을 거래 할 때 우리는 잘못된 일을하는 경향이 있습니다. 특정 계획에 따라 모든 거래를 입력 및 종료하고이를 고수함으로써 결과를 개선 할 수 있습니다.

성공적인 거래를 위해서는 자기 훈련이 필수적입니다. 이 모든 것을 자세히 살펴 보겠습니다.

감정이 투자 결정에 어떤 영향을 미칠 수 있습니까?

감정을 거래 할 때 우리는 잘못된 이유로 잘못된 일을하는 경향이 있습니다. 예를 들면:

우리는 주식이 올라갈 것이라는 희망으로 주식을 구입합니다. 그런 다음 그것은 무너지고, 우리가 틀렸다는 것을 인정하면 자존심이 상할 것이기 때문에 우리는 붙잡습니다.
우리는 또한 주식이 상승하는 것을 보았 기 때문에 때때로 너무 높게 매수하는 경향이 있으며 우리도 일부를 원합니다. 우리 는 탐욕으로 최고 가격에 매수하고, 주가는 폭락 합니다.
우리는 우리가 틀렸다는 것을 인정하고 싶지 않습니다. 그래서 우리는 나쁜 거래를하게되어 상황을 더욱 악화시킵니다.
우리는 어느 시점에서 나가지 만 우리가해야 할 때가 아닙니다. 우리는 고통이 너무 많을 때 밖으로 나옵니다.

투자에서 감정을 없애는 방법

주식 거래로 감정을 제어하는 유일한 방법은 투자 결정을 기계적으로 만드는 것입니다. 저는 소프트웨어 나 자동으로 실행되는 프로세스를 사용하는 것에 대해 말하는 것이 아닙니다. 나는 당신의 행동이 엄격한 구현 규칙을 따르도록 만드는 것에 대해 이야기하고 있습니다.

생각할 필요가없는 전략입니다. 모든 거래에 들어가고 나가는 것은 특정 규칙을 기반으로합니다. 결정에 영향을 미칠 수있는 다른 사항에 관계없이 기계적으로 수행합니다.

말한 것보다 쉽지만 부지런한 한 할 수 있습니다.

아이디어는 당신의 감정이 방해가되지 않도록하는 것입니다. 따라서 공황 상태에서 낮게 매도하거나 탐욕으로 높게 매수하는 대신 낮게 매도하고 높게 매도 할 가능성을 높일 수 있습니다.

의사 결정을 포함하지 않는 정확한 구매 및 판매 프로토콜을 실행해야합니다. 그것이 당신이 감정을 방해하는 것을 피하는 방법입니다.

기계 거래 계획을 실행하는 방법

S & P 500 (기호 SPY)과 같은 주식 지수를 거래하는 것이 좋습니다. 그것은 주식처럼 사고 팔 수있는 EFT (교환 거래 펀드)입니다.

위험 수준과 거래 할 수있는 금액에 따라 한 번에 같은 금액으로 투자 할 금액을 선택하십시오. 이 예를 위해 $ 1,000를 가정 해 보겠습니다.

다음 달 첫 거래일에 $ 1,000의 SPY를 구매하여 시작하십시오.

그런 다음, (지속적으로) 매월 첫 거래일에 , 다음 중 하나를 수행합니다:

SPY가 전월 첫 거래일보다 낮 으면 $ 1000 상당의 SPY.
SPY가 전월 첫 거래일보다 높으면 $ 1000 상당의 SPY를 매도 하십시오.

SPY는 소수로 거래되지 않으므로 반올림하거나 내림해야 할 수 있습니다. 각 거래에 대해 다른 수량을 사용할 수 있으며 매월이 아닌 다른 기간을 사용할 수 있습니다. 무엇을 하든지 일관성을 유지하십시오. 그것은 기계적인 것입니다.

일부 브로커는 아래 예와 같이 달러 한도를 지정할 수 있으며 그에 따라 주식을 조정합니다.

온라인 주문 입력 예. 달러 금액은 전체 주식으로 반올림되거나 내림됩니다.

내 스크린 샷

항상 거의 같은 시간에 거래하십시오. 그렇지 않으면 결정에 감정이 작용하게됩니다. 빠르게 움직이는 날에 한두 시간 더 기다리기로 결심하고 더 나은 가격을 얻을 수 있다고 생각하게 될 것입니다. 그것은 도움이 될 수 있지만 당신에게 불리 할 수도 있습니다.

주식을 살 때마다 가격이 오르거나 내려갈 확률은 항상 50/50입니다. ETF도 마찬가지입니다. 그 정도의 확률로 기다리는 것은 의미가 없습니다.

매월 같은 날 거래하십시오.
하루 중 같은 시간에 거래하세요.
감정이 아닌 규칙에 따라 거래를 시작하십시오.

커미션 조정

2020 년 1 월부터 많은 브로커가 더 이상 활발하게 거래되는 주식에 대해 거래 수수료를 부과하지 않습니다. 브로커에게 확인하십시오. 또한 EFT 수수료가 더 낮을 수 있습니다.

수수료를 지불하면 더 큰 거래를하면 비용이 절감됩니다. 매월 고정 금액을 매수 또는 매도하는 계획을 실행할 때 가격으로 계산하십시오.

사용하기로 결정한 금액이 무엇이든 매월 거래를 동일하게 유지하십시오. 전체 주식으로 반올림 할 때 최소한 가능한 한 가깝습니다.

엄격하고 지나치게 생각하지 마십시오

기계적이라는 것은 어떤 식 으로든 그것에 대해 생각하여 조작해서는 안된다는 것을 의미합니다. 당신은 이미 계획을 세웠습니다.

투자 금액을 변경하지 마십시오. 얼마든지 사용할 수 있지만 욕심이 많다고해서 늘리지 말고 두려움 때문에 낮추지 마십시오.

계획을 수행하는 기계적 특성을 고수하십시오. 두려움과 탐욕은 우리가 피하고 싶은 두 가지 감정입니다.

일관성의 기계적 방법을 고수하지 않으면 어떤 일이 발생할 수 있습니까? 예를 들어 보겠습니다.

한 달 SPY가 너무 낮아서 다음 투자를 두 배로 늘리고 싶을 수 있습니다. 하지만하지 마십시오. 다음 달은 낮아질 수 있습니다.

어느 방향 으로든 갈 확률은 얼마나 멀리 위아래로 움직여도 항상 50/50입니다. 통계적 관점에서 항상 알고 있었지만 사실을 배우는 데 수십 년이 걸렸습니다.

기계 거래의 장점은 생각할 필요가 없다는 것입니다. 트렌드 나 뉴스 또는 개별 주식을 따를 필요가 없습니다. 계획에 따라 기계적으로 거래를 수행하십시오!

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이점은 무엇입니까?

일이 계획대로 진행되면 낮은 가격으로 사고 높은 가격으로 판매하는 능력을 향상시킬 수 있습니다. 당신은 일이 당신에게 불리하게 될 때까지 너무 오래 붙들기보다는 이익을 위해 지속적으로 약간의 돈을 테이블에서 가져갈 것입니다.

또한 더 낮은 가격으로 더 많은 주식을 구입하고 더 높은 주가로 테이블에서 약간의 돈을 떼어 내면 비용이 평균화됩니다. 그것은 또한 당신의 돈을 재활용하는 루틴을 만듭니다. 일종의 방법으로 끝없는 자금 흐름을 만드는 것과 거의 같습니다.

무엇이 잘못 될 수 있습니까?

물론 확실한 것은 없습니다. 세계 이벤트는 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 더 이상 투자 할 것이 없을 때까지 ETF가 계속 낮아지고 있기 때문에 매달 $ 1,000를 계좌에 끝없이 넣을 수 있습니다.

이론은 주식 시장이 0이되지 않을 것이지만 아무도 모른다는 것입니다. 전쟁과 같은 위기가 발생하면 계획을 변경해야 할 수도 있습니다. 이 계획의 기계적 특성에서 벗어날 수있는 유일한 시간입니다.

최종 결과

지속적인 다운 마켓으로 인한 부정적인 영향에도 불구하고이 계획은 더 낮은 가격과 더 낮은 가격으로 점점 더 많은 주식을 구매하여 달러 비용 평균으로 투자해야합니다.

시장이 다시 상승하면 더 나은 가격으로 더 많은 주식을 축적하게 될 것입니다. 그리고 당신이 그것을 고수한다면 당신은이 계획으로 더 높은 가격으로 주식을 판매하게 될 것입니다.