차례:
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온라인 사기에 대해 많이 알고 있습니다. 컴퓨터 보안 컨설팅을 제공합니다. 심지어 "인터넷에서 안전하게 지내기"라는 온라인 코스를 개발했습니다.
그러나 나는 놀랍도록 정교한 전화 사기에 거의 빠졌다.
사회 보장국에서 전화를 걸었다 고 주장하는 사람의 전화로 시작되었습니다. 그녀는 전화가 녹음되고 있다고 말했고 내 이름과 사회 보장 번호의 마지막 4 자리 (내가 준)를 물었습니다. 그녀는 제 생년월일과 주소를 알려주고 그것이 맞는지 물었습니다.
그녀는 내 사회 보장 번호가 70 만 달러가 넘는 15 개의 은행 계좌를 개설하는 데 사용되었다고 말했습니다. 그녀는 저에게 그 계좌에 대해 알고 있는지 물었고 여러 계좌 번호의 마지막 4 자리 숫자를 알려주었습니다.
나는 그 계정에 대한 지식이 없다고 그녀에게 말했다.
그녀는 내가 최근에 텍사스를 여행했는지 물었습니다.
그 시점에서 그녀는 나를 범죄 수사과로 이송하겠다고 말하고 보류를 요청했다.
이 시점까지 모든 것이 매우 전문적이고 보드 이상으로 들렸습니다.
수사관
그런 다음 다른 라인으로 옮겨졌습니다. 한 남자가 이전 사람과 같은 질문에 답하고 답했습니다. 그는 다시 우리의 대화가 녹음되고 있으며 모든 형사 소송에서 증거로 사용될 수 있다고 말하고 동의하는지 물었습니다.
그런 다음 그는 자금 세탁 및 마약 밀매에 대한 지속적인 조사와 관련하여 텍사스에서 은행 계좌의 기록이 발견되었다고 말했습니다.
그는 내가 좋은 신용 기록을 가지고 있고 범죄 기록이 없다고 지적했기 때문에 이것이 신분 도용 사건이라고 생각하는 경향이있었습니다. 그는 계속해서 내 사회 보장 번호에 연결된 모든 은행 계좌가 동결 될 것이라고 말했습니다.
그는 FBI 요원이 월요일에 내 집에 올 것이라고 말했지만 내 개인 은행 계좌를 공개하는 데 몇 주가 걸릴 것이라고 말했습니다. 그는 내가 몇 주를 견디기 위해 즉시 은행 계좌에서 충분한 현금을 인출해야한다고 말했고 2,000 달러의 수치를 제안했습니다.
그는 근처에 은행이 있는지 물었습니다 (예). 그는 내가 자금을 인출하기 위해 은행에가는 동안 줄을 서겠다고 말했다. 그리고 그는했다.
내가 현금을 받았을 때 (약 45 분 후) 그는 자신의 승인으로 인출되었는지 확인하기 위해 현금을 바우처해야한다고 말했습니다.
그 시점에서 그는 내가 아무 가게나 가서 선불 직불 카드를 사서 그 카드에 모든 현금을 넣어야한다고 말했다. 그는 월요일에 FBI 요원에게 주어야 할 영수증을 받았는지 확인한다고 말했습니다. 그는 카드 구매와 관련된 모든 비용을 상환받을 것이라고 말했습니다.
지금까지의 모든 것이 매우 신뢰할 만하다고 강조하고 싶습니다. 그는 세련되고 전문적이었으며 전문 용어가 옳았습니다.
그가 전화를받는 동안 나는 그가 요청한대로했다. 이 시점에서 통화는 약 90 분 지속되었습니다.
후크
이제 후크가 설정되었습니다. 그는 월요일에 FBI가 우리 집에 올 시간을 잡으라고했습니다. 우리는 시간에 동의했고 그는 다시 한번 내 주소를 확인했습니다.
그리고 그는 "이제 바우처 링 절차를 완료하려면 선불 직불 카드에서 번호를 받아야합니다."라고 말했습니다.
그것이 제가 긴장한 지점이었습니다. 나는 그의 신원에 대한 증거가 없다고 말했고 그에게 그 정보를주지 않을 것이라고 말했습니다. 나는 그의 사무실로 다시 전화 할 수 있는지 물었다.
그는 이것이 작동하지 않을 것이라고 말했다. 왜냐하면 이것은 조사의 일부로 사용 된 녹음 된 대사이기 때문입니다.
"좋아요… 사건 번호와 이름, 근무하는 사무실을 알려주세요. 정보를 확인하고 다시 전화 할 수 있습니다."
그 시점에서 그는 밀기 시작했지만 증거없이 카드 번호를주지 않았다.
그는 괜찮다고 말했습니다. 워싱턴 DC에있는 FBI 본부에서 누군가가이게 합법적인지 확인하기 위해 저에게 전화를하게 한 다음 그는 저에게 다시 전화 할 것입니다.
FBI의 전화
물론입니다. 몇 분 후에 전화가 왔습니다. 발신자 번호는 202-324-3000이었고, 제가 온라인으로 확인한 것은 워싱턴 DC의 FBI 사무실이었습니다. 이번에는 워싱턴에서 6시 30 분 이었기 때문에 조금 의심 스러웠습니다.
전화 한 여성이 저에게 이름을 알려주고 FBI 범죄 사기 부서에서 일했다고 말했습니다. 그러나 뭔가 꺼진 것 같았다. 그녀는 내가 말한 다른 사람들만큼 세련되지 않았습니다. 그녀는 세부 사항에 대해 매우 모호했습니다. 내가 사례 번호를 물었을 때 그녀는 왜 그것이 필요한지 물었습니다.
내 의심이 생겼다. 전화 번호는 스푸핑하기 쉽습니다. FBI 사무실에서 전화했다는 증거가 없었습니다.
나는 그녀에게 그녀의 이름과 내선 번호를 물었고 FBI 사무실에 전화하여 그녀와 연결해달라고 요청했습니다. 그녀는 그 번호로 걸려 오는 전화를받을 수 없다고 말했습니다.
"좋아요. 온라인에서 확인할 수있는 FBI 번호를 알려 주시고 연락해달라고 전화하세요."
그 시점에서 그녀는 학대가되었습니다. 그녀는 "우리는 당신을 돕기 위해 노력하고 있습니다. 협조하지 않으면 돈세탁 및 마약 밀매로 기소 될 수 있습니다!"
나는 끊었다.
콜백
몇 분 후, "수사관"은 전화를 걸어 모든 것이 정리되었는지 물었습니다. 나는 안된다고 말했다… 나는 그가 말한 것을 확인하기 위해 나 자신에게 전화 할 수있는 많은 관공서가 필요했다.
그는 여러 가지 변명을 내 놓았고, "보증"할 카드 번호를주지 않으면 체포 될 수 있다고 말했습니다.
이번에는 우리가 이야기하는 동안 그가 전화 한 번호를 얻었고 온라인에서 역방향 조회를했습니다. 번호는 "서비스 안 됨"으로 돌아 왔습니다. 나는 다른 전화선을 사용하여 그 번호로 전화하는 동안 그를 계속 통화했습니다. 물론입니다. "서비스 안 됨"메시지가 표시됩니다.
연방 수사관이 서비스 외 번호로 전화합니까? 나는 그렇게 생각하지 않는다.
마침내 나는 그에게 카드 번호를주지 않겠다고 말했지만, 월요일에 그와 이야기 할 때 영수증과 카드를 FBI 요원에게 보여 주겠다고 말했습니다.
그리고 그 시점에서 그는 전화를 끊었습니다.
이것이 매우 무서운 이유
그들은 전화 번호를 스푸핑 할 수있었습니다.
이 사기에 연루된 사람은 최소한 세 명입니다. 적어도 처음 두 사람은 매우 세련되고 전문적이었습니다. 그들은 나와 전화로 총 약 2 시간을 보냈습니다.
그들은 나에 대한 많은 정보를 가지고있었습니다. 그들은 "조사자"가 카드 번호를 요구할 때까지 민감한 정보를 요구하지 않았습니다.
그리고 그 시점까지의 모든 것이 너무나 믿을 만했기 때문에 저는 그에게 아주 아주 가까이 다가갔습니다.
이후 사회 보장국과 FBI에 여러 차례 전화를 걸었습니다. 나를 도울 수있는 사람을 만나지 못했습니다. 전화 메뉴는 결국 사기 의심을 신고 할 수있는 연방 웹 사이트로 연결됩니다. 수사관을 사칭하는 전화 사기범에 대한 경고가 해당 사이트에 있지만 자세한 내용은 없습니다.
저는 소송 변호사이고 다양한 연방 기관을 고소하는 데 많은 시간을 보내는 고객이 있습니다. 이 문제에 대해 어떻게해야하는지 묻는 이메일을 보냈지 만 아직 답장을받지 못했습니다.
교훈
사기꾼은 불합리한 요청이 괜찮아 질 때까지 프로세스에 투자하는 데 능숙합니다.
이런 상황에 처해 있다면 총에 집착하십시오. 신원을 확실하게 확인할 수있는 경우가 아니면 누구에게도 민감한 금융 정보를 제공하지 마십시오.
그리고 전화 번호는 스푸핑 될 수 있습니다!
© 2019 로버트 니콜슨