나쁜 공급자로부터 보호하기 위해 신용장으로 중국 공급자에게 지불하는 방법

중국에서 다큐멘터리 LC 결제 사용 사례

신용장은 국제 무역에 종사하는 당사자의 이익을 보호하는 오랜 기간 동안 검증 된 금융 상품입니다. 서양 기업이 가진 가장 큰 두려움 중 하나는 신뢰할 수없는 중국 공급 업체에 지불 한 돈을 잃을 수 있다는 것입니다. 이는 다음 방법 중 하나로 발생할 수 있습니다.

중국 공급자는 30 %의 보증금을 받고 표준 이하의 품질의 제품을 생산합니다. 그들은 구매자가 예금에 갇혀 있고 그들의 유일한 선택은 생산 된 상품을 받아들이거나 예금을 잃는 것임을 잘 알고 있습니다. 중국 공급 업체를 주로 선호하는 느슨한 법률을 감안할 때 구매자는 만족스러운 의지가 없습니다.
그들은 입금 후 공급자가 사라질 수 있습니다.
공급자는 귀하의 주문을 상당한 지연으로 생산할 수 있으며, 이로 인해 귀하의 고객에게 상품이 배달되지 않아 귀하에게 재정적 손실이 발생할 수 있습니다. 이것은 크리스마스 시즌 주문에서 매우 일반적입니다.

위의 모든 상황을 피하려면 중국 공급 업체에 선금을 지불하지 않는 것이 좋습니다. 가장 좋은 방법은 제 3 자 검사 조항이있는 다큐멘터리 신용장을 통해 지불하는 것입니다. 소규모 거래자 중 누구도 LC 지불에 동의하지 않지만 대규모 공장을 보유한 중국의 주요 공급 업체는 주문이 $ 25000 이상이고 반복 주문을받을 가능성이있는 경우 이러한 지불에 동의 할 것입니다.

다큐멘터리 신용장이 중국 공급 업체로부터 귀하를 어떻게 보호합니까?

중국 공급자에 대한 보호로서의 다큐멘터리 신용장

손실 가능성이있는 이유	신용장을 사용한 보호
중국 공급 업체가 적시에 납품하지 못함	신용장은 정해진 시간이 지나면 소멸됩니다. 공급 업체는 마감일 이후에 생산 된 상품에 대해 대금을 지급받을 수 없습니다.
중국 공장은 표준 이하의 제품을 생산합니다.	수입자는 제 3 자 검사 조항을 넣을 수 있습니다. 독립적 인 제 3자는 검사 증명서를 제공하지 않을 것이므로 기준 이하의 상품을 거부하고 공급자에게 대금을 지급하지 않습니다.
공급 업체가 판매 계약시 약속 한 모든 테스트 인증서 및 기타 필요한 문서를 제공하지 않음	적절한 문서가 필요한 경우 신용장은 지급되지 않습니다.

결제 수단과 관련된 위험

지불 방법 및 위험

미국 정부

지불 방법 평가



지불 방법	장점	단점
선불	판매자는 자금이 사용 가능하면 신속하게 생산을 시작합니다. 프로토 타입 개발 작업에 적합합니다.	만족스러운 의지가 없기 때문에 구매자에게 높은 위험
30 % 예금, 70 % 잔액	중국에서 가장 일반적인 결제 수단	예금 손실에 대한 위와 동일한 위험
PayPal	간편한 설정 및 결제	소액 주문 가능
조건부 날인 증서	미배송으로부터 구매자 보호	높은 에스크로 수수료, 분쟁 해결을위한 적절한 메커니즘 없음
신용장	높은 구매자 보호, 양 당사자에게 공정함	복잡한 프로세스, 높은 수수료
수락 또는 공개 신용에 대한 문서	구매자를위한 높은 보호	구매자가 대규모 다국적 기업이 아니면 판매자는 동의하지 않습니다.

중국 공급자에게 유리한 신용장을 여는 데 얼마나 많은 비용이 듭니까?

신용장 비용은 은행마다 다릅니다. 또한 수입업자의 신용 등급, 수혜자가 위치한 국가 및 기타 여러 요인에 따라 다릅니다. 보수적으로 추정하면 L / C 비용은 0.75 %에서 1.5 % 사이 여야합니다. 이러한 비용은 수입업자 (구매자)와 수혜자 (중국 공장 또는 공급 업체)간에 분담됩니다. 일반적인 무역 관행에 따라 수입자가 거주하는 국가에서 발생하는 모든 비용은 L / C 오프너가 부담하는 반면, 수출국은 목적지 국가를 공유합니다.

선호하는 지불 방법은 무엇입니까?

중국 공급 업체가 신용장 지불을 수락하지 않는 이유

중국 공급 업체는 일반적으로 신용장으로 지불하는 것을 꺼립니다. 그들은 종종 선적 지불 조건에 따라 일반적인 30 % 선급과 70 %를 제공하려고 노력할 것입니다. 이 지불 방법은 공급자가 품질이 떨어지는 상품을 생산할 수 있기 때문에 안전하지 않거나 더 나쁜 경우에는 귀하의 보증금으로 사라질 수 있습니다. 당연히 수입업자는 자신의 이익을 보호하기 위해 L / C 지불을 제공해야합니다. 다음과 같이 행동해야합니다.

신용장을 지불 방법으로 받아들이는 공급 업체와 협력하십시오. 중국에는 공급 업체가 부족하지 않으므로 LC 지불에 대해 기꺼이 일할 수있는 사람들을 찾을 수있을만큼 검색 네트워크를 넓히십시오. 일반적으로 소규모 공급 업체 나 일회성 거래를 기대하는 사람들은 동의하지 않는 반면, 크고 평판이 좋은 공급 업체는 다큐멘터리 LC를 수락합니다.

다큐멘터리 신용장에 익숙한 전담 수출 영업 부서가 있으므로 중국 대기업과 협력하십시오.

일할 의향이 있지만 질문이있는 소규모 회사를 찾으면 신용장 초안을 보내 은행원에게 보여주고 익숙해 질 수 있도록하십시오. 그들이 지불금을 이해하면 그들이 당신과 함께 일할 것입니다.

많은 좋은 공급 업체는 소규모이며 초기 원자재 비용을 충당 할 충분한 자원이 없습니다. 중국의 공급 업체가 원자재 비용을 지불하기 위해 선급금이 필요한 중소기업 인 경우 빨간색 조항 신용장을 엽니 다. 이들은 LC를 기반으로 은행으로부터 무담보 대출을받을 수있는 특수 조항이있는 LC입니다.

중국 공급 업체가 신용장이 비싸다고 한탄하면 신용장 요금에 대한 세부 정보를 제공하도록 요청하십시오. 회사가 신용장을 통해 지불금을받는 것은 그렇게 비싸지 않습니다. 공급자가 비용 때문에 전적으로 동의하지 않는 경우, 판매자가 모든 비용을 부담 할 신용장을 개설하도록 은행가에게 요청할 수 있습니다.

평판이 좋은 은행을 이용하여 신용장을 개설하거나 미국 / 영국 주요 은행에서 신용장을 확인하도록하십시오. 이것은 중국 공급자의 은행가가 다큐멘터리 신용장이 지불되지 않을 가능성에 대해 가질 수있는 의심을 제거 할 것입니다.

다큐멘터리 신용장에 따른 지불을 설명하는 프로세스 흐름도

중국 수입 서비스

판매 계약 협상은 신용장 개설의 전제 조건입니다

판매 계약 조건은 신용장 조건을 정의합니다.

Pixabay

다큐멘터리 LC의 프로세스 흐름

LC 프로세스를 시작하는 초기 지점은 판매 계약입니다. 수입 업체와 중국 공급 업체는 판매, 배송 방식, 적시 배송 및 기타 상업적 조건에 대한 상업적 조건에 동의합니다. LC는 판매 계약과 무관합니다. 즉 , LC 발급 은행이 지불 한 금액은 신용장에 명시된 기준에 따라 판매 계약의 만족스러운 성과에 의존하지 않습니다.

판매 계약이 체결되면 수입업자 (신청자)는 은행가 (LC 발급 은행)에게 연락하여 중국 공급 업체를 위해 다큐멘터리 신용장을 발행합니다. LC 약관은 판매 계약에 따라 명시됩니다.

수입업자의 은행이 중국 공급 업체가 위치한 도시 / 국가에 지점을 가지고있을 가능성은 낮습니다. 이 경우 수입업자의 은행은 서비스의 일부를 중국의 은행에 아웃소싱합니다. 이 은행은 자문 은행으로 알려져 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이,이 은행은 명예 나 협상에 대한 어떠한 약속도없이 LC에 조언 할뿐입니다. LC의 진위 여부에 대한 책임이 있으며 조언이 LC 약관을 정확하게 반영하는지 확인합니다.

자문 은행은 LC의 조건을 검사하고 만족하는 수혜자 (중국 수출업자)를 통지합니다. 이 시점에서 그는 수입업자 (은행 자문이 아닌)에게 판매 계약을 충족하지 못하는 경우 LC 조항을 변경하도록 요청할 수 있습니다.

상품이 생산되고 제 3 자 검사 서비스에 의해 확인되고 판매 계약 조건에 따라 적재되면 중국 수출업자는 신용장에 요청 된 문서를 수집하여 대금 수금을 위해 자문 은행에 전달합니다.

중국 수출업자를 대신하여 자문 은행이 문서를 발행 은행에 보냅니다. 발급 은행은 UPC600 표준 및 다큐멘터리 신용장 조건에 따라 문서를 확인합니다. 발행 은행은 모든 것이 준수되는 경우 지불을 존중해야합니다.

수입자는 LC 금액과 기타 수수료를 발급 은행에 지불하여 동일한 금액을 수금하고 세관에 물품 통관을 신청합니다.

신용장 흐름 차트

신용장 흐름도

agriexchange.apeda.gov.in/

다큐멘터리 신용장의 역사와 초기 사용

누구도 첫 번째 신용장이 언제 사용되었는지 확실히 알지 못합니다. 필라델피아 대학 박물관은 기원전 3000 년부터 시작된 고대 바빌로니아 전시회를 전시하고 있으며, 특정 날짜에이자와 함께 지불해야하는 특정 금액을 명시한 비문이 있습니다. 이것은 아마도 신용 상품의 가장 오래된 증거 중 하나 일 것입니다.

로마 제국의 부상과 곡물 수입에 대한 끊임없는 필요성은 부유 한 상인 장치를위한 길을 열었습니다. 신용 상품 보유자가 지불을 받기 위해 로마로 이동해야하는 방식입니다. 기원전 250 년에 이집트에서 사용하기위한 기초적인 신용 상품의 증거가 있습니다.

마르코 폴로는 체류 기간 동안 중국에서 지폐와 다양한 신용 상품을 사용했다고보고했습니다. 중세 후기에 베니스는 신용 상품 사용을 대중화 한 국제 무역 및 금융의 중심지였습니다. 17 세기 이후 유럽과 영국에서는 상당히 흔했습니다. 그러나 1933 년에 국제 상공 회의소는 UPC (Uniform Customs and Practices for Documentary Credits)로 알려진 발행 규범을 표준화하기 위해 공식적인 합의에 도달했습니다. 중국 및 기타 지역의 은행은 다큐멘터리 신용장을 위해 최신 UPC 600 규범에 의존합니다.

19 세기 금융 문서

은행은 결제 수단으로서 신용장 개발에 중요한 역할을 해왔습니다.

위키 미디어 크리에이티브 커먼즈

신용장의 초기 예

컬럼비아 대학교

18 세기 중국 광저우 항

18 세기 중국 광저우는 처음으로 서양인과의 무역을 허용했습니다.

Wikipedia 크리에이티브 커먼즈

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2017 년 5 월 17 일 멜버른에서 온 Haider:

LC에 대한 자세한 정보를 제공하는 것이 좋습니다. 아이디어가 정말 마음에 듭니다. 나는 기본을 가지고 있지만 명확하지 않은 것이 있습니다.

2015 년 1 월 10 일 Mitchell:

그것은 initeestrng 질문에 대한 창의적인 대답입니다