실물 금괴 투자의 장단점

물리적 금괴: 투자의 장점과 단점

개인 투자자가 금에 투자하는 데에는 여러 가지 이유가 있습니다. 어떤 사람들은 금에 돈을 넣으면 자신이 투자 한 것을 물리적으로 볼 수 있다는 사실을 좋아합니다. 금을 집, 저장 시설 또는 은행 금고에 보관하든 관계없이 언제든지 투자를 방문하여 마음의 평화를 얻을 수 있습니다. 대조적으로, 금융 시장에 투자한다는 것은 당신이 가지고있는 돈의 양과 보유하고있는 위치를 보여주는 종이나 웹 페이지에 지나지 않는다는 것을 의미합니다.

다른 사람들은 일반적으로 금융 시장을 불신하기 때문에 돈을 금에 넣을 수 있습니다. 그들은 돈을 투자 할 때 은행, 중개인 또는 기타 중개인과 거래하는 것을 좋아하지 않습니다. 주식이나 채권을 사거나 뮤추얼 펀드에 돈을 넣는 대신 장기 투자로 실물 금을 사게됩니다. 그들은 또한 미국 정부의 과도한 지출과 다양한 은행 및 국가에 빚진 부채 금액을 고려할 때 향후 수십 년 동안 달러의 가격과 가치에 대해 걱정합니다.

그리고 금의 가격이 항상 상승 할 것이라고 믿고있는 사람들이 있습니다. 이는 금을 세계에서 가장 안전한 장기 투자로 만듭니다. 맞습니까? 그리고 금융 시장과 달리 돈을 금에 넣는 다른 이유는 무엇입니까? 우리는 실제 금괴에 많은 양의 저축을 투자하는 것의 장단점을 평가했습니다.

장점: 안전

투자자들이 포트폴리오에 금을 추가하는 것을 고려하는 주된 이유 중 하나는 시간이 지남에 따라 가격이 꾸준히 상승 할 것임을 알 수있는 안전성 때문입니다. 금 가격의 하락을 겪어야 할 수도 있지만 일반적으로 항상 다시 올라갑니다. 지침을 위해 역사적 차트를 살펴보면 금 가격이 오늘날보다 10 년 또는 20 년 후에 거의 확실히 더 높아질 것이라는 결론을 내릴 수 있습니다.

주식, 채권 또는 뮤추얼 펀드와 달리, 금에 대한 투자 가치를 평가할 때 특정 회사 나 산업의 실적에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 경제의 현재 상태가 금 가격에 약간의 영향을 미치고 있지만 경제가 좋지 않다고해서 반드시 금 가격이 하락할 것이라는 의미는 아닙니다. 사실 경제적 불확실성은 더 많은 사람들이 금에 돈을 투자하게하여 가격을 더욱 올립니다.

장점: 인플레이션 헤지

은행 계좌에있는 돈과 관련하여 가장 큰 걱정거리 중 하나는 인플레이션이 1 달러 가치에 미치는 영향입니다. 시간이 지남에 따라 달러의 구매력은 감소합니다. 20 년 또는 30 년 전의 오래된 잡지를 보면 s의 가격이 얼마나 저렴한 지 충격을받을 것입니다. 예를 들어 미국의 평균 주택 가격은 1990 년에 $ 150,000였습니다. 20 년 후인 2010 년에 평균 주택 가격은 $ 220,000였습니다. 그렇다면 그 집은 좋은 투자였습니까? 아니면 달러 가치가 하락 했습니까?

이제 같은 집을 금으로 보겠습니다. 1990 년에 금의 평균 가격은 트로이 온스당 383 달러였습니다. 집을 구입하려면 392 온스의 금이 필요했을 것입니다. 이제 금의 평균 가격이 트로이 온스당 1118 달러였던 2010 년으로 이동하십시오. 2010 년에 동일한 $ 220,000 주택을 구입하려면 197 온스의 금만 필요합니다. 금은 20 년 동안 구매력을 유지했지만 달러 가치는 하락했습니다.

2005 년 1 월 금 가격은 온스당 약 435 달러였습니다. 2014 년 12 월 금 가격은 온스당 1180 달러까지 올랐습니다. 우리가 분석하는 약 10 년 동안의 인플레이션 율과 비교하면 24 %에 불과했습니다. 금 가격 상승이 인플레이션 율보다 훨씬 더 큰 것을 알 수 있습니다.

장점: 투자의 단순성

투자는 금은 매우 간단합니다. 돈을 투자 한 경험이 거의없는 사람에게도 마찬가지입니다. 중개인이나 금융 분석가와 이야기를 나누면 금에 투자하는 불편 함을 털어 놓을 것입니다.하지만 투자 목적으로 얼마를 사는 것이 얼마나 쉬운 지 알려주지는 않을 것입니다. 미국 전역에는 보석, 동전 또는 금괴의 형태에 상관없이 금을 기꺼이 판매하는 많은 딜러가 있습니다.

귀중한 금을 어디에 저장할지 걱정된다면 아무것도 두려워 할 필요가 없습니다. 은행의 간단한 금고는 금을 안전하고 안전하게 보관하기에 충분합니다. 수년에 걸쳐 더 많은 금을 획득함에 따라 추가 상자를 요청하여 모든 금이 가능한 한 가장 안전한 방식으로 보관되도록 할 수 있습니다.

금 투자의 또 다른 장점은 더 이상 금융 시장에서 일어나는 일에 대해 계속 알 필요가 없다는 것입니다. 금 가격이 어떻게 추세를 보이고 있는지 주시하고 싶을 수도 있지만, 가격이 정말 높을 때 일부 주식을 판매하기로 결정한 경우 개별 회사 나 산업에주의를 기울일 필요가 없습니다. 반대로 주요 기술, 금융 또는 석유 회사의 주식이있는 경우 다가오는 수익 보고서 나 분기 별 보고서에 대해 끊임없이 긴장할 수 있습니다.

이제 금이 그렇게 쉽게 투자 할 수 있다면 왜 주식 중개인이 실물 금 구매에 대해 물어볼 때 더 고무적이지 않은지 궁금 할 것입니다. 이유는 간단합니다. 브로커는 금을 거래 할 수 없습니다. 투자 포트폴리오의 대부분이 실물 금으로 구성되어 있으면 돈을 벌지 못하지만 주식과 채권을 통해 주식을 사면 얻을 것이 많습니다.

장점: 시장 붕괴에 대한 헤지

사람들이 금에 돈을 넣는 가장 큰 이유 중 하나는 다른 투자가 어떻게 진행 될지 두려워하기 때문입니다. 예를 들어, 2008 년에 본 것과 같은 시장 붕괴는 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드 만 투자했다면 투자 포트폴리오를 파괴 할 수있는 것입니다. 그러나 장기 투자 자금의 상당 부분을 실물 금에 투자하는 사람은 금융 위기 나 글로벌 시장 붕괴를 두려워하지 않을 것입니다. 사실, 금 가격은 종종 그러한 기간 동안 상승합니다. 왜냐하면 더 많은 사람들이 금융 시장에 대한 믿음을 잃어 가면서 그러한 물리적 투자에 의지하기 때문입니다.

2000 년부터 2020 년 7 월까지의 금 현물 가격.

장점: 금에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

세계 인구가 계속 증가하고 많은 제 3 및 제 2 세계 경제가 재정적 힘을 보이기 시작함에 따라 금에 대한 수요는 계속해서 급격히 증가하고 있습니다. 통계에 따르면 전 세계 금 수요의 대부분은 인도와 중국의 두 곳에서 발생합니다. 이 두 국가, 특히 인도는 인구가 증가하고 경제가 매우 양호합니다. 이러한 국가의 국부가 증가함에 따라 시민과 투자자의 금에 대한 수요가 증가 할 것입니다. 이는 금 가격이 매년 하락하더라도 시간이 지남에 따라 계속 상승 할 것임을 의미합니다.

Pro Gold 소유권 동영상

단점: 유동성

금은 훌륭한 장기 투자이지만 단기적으로 자금을 저장하는 가장 좋은 방법은 아닙니다. 실물 금을 구매할 때는 딜러로부터 금을 구매하는 것입니다. 이는 당시 금의 시장 가격보다 약간 높은 금액을 지불하는 것을 의미합니다. 그리고 당신이 금을 팔고 자 할 때 과정은 동일하며, 딜러들은 일반적으로 그들이 당신의 금을 구매할 때 시장 가격보다 약간 낮은 금액을 지불합니다.

따라서 금을 팔기 위해 서두르면 시장가보다 더 적은 돈을 투자해야 할 수도 있습니다. 비상 상황에서 자산 일부를 청산해야 할 때가 언제인지 알 수 없기 때문에 모든 저축을 금에 넣지 않아야하는 이유입니다. 그러나 장기적으로 저축 한 금의 약 10 ~ 20 %를 실물 금에 넣으면 유동성 부족으로 인해 문제가되지 않습니다.

금 투자에 기꺼이 인내심을 유지하는 한, 금을 판매 할 때까지 금을 구입하기 위해 지불 한 가격에 비해 매우 건전한 이익을 얻을 수 있습니다. 선택한 딜러가 판매 당시의 시장 가격보다 낮더라도 시장 가격은 아마도 금을 샀을 때보 다 훨씬 더 높을 것입니다. 즉, 이익은 거의 보장되지 않습니다.

그리고 단기적으로 금에 투자하고 싶다면 유동성 문제를 해결할 수있는 방법이 있습니다. 한 가지 옵션은 금을 소유 한 Exchange-Traded Funds에 투자하는 것입니다. 이 펀드는 투자로 실물 금을 제공하지는 않지만 펀드를 통해 소유 한 금의 양 또는 지분을 인정하는 인증서를 제공합니다. ETF에 대한 투자의 이점은 자신의 주식을 카운터에서 쉽게 사고 팔 수 있다는 것입니다. 이는 투자가 매우 유동적임을 의미합니다. 일반적으로 거래되는 금 ETF 중 하나는 주식 기호가 GLD 인 SPDR Gold Trust입니다.

거래소에서 거래되는 펀드에 돈을 넣는 또 다른 장점은 펀드 매니저가 펀드의 수익을 극대화하기 위해 다양한 구매 및 판매 기술을 사용할 것이라는 사실입니다. 따라서 실제 금 투자로 버는 것보다 펀드를 통해 연간 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. 그러나 ETF는 관리 형 펀드에 존재하는 일반적인 투자 위험에서 면제되지 않습니다. 수익이 높을수록 손실 가능성도 있기 때문입니다.

GLD의 Yahoo Finance 페이지.

단점: 브로커 지원 없음

앞서 언급했듯이 중개인이 금 투자에 대해 종종 조언을한다는 사실은 실물 금을 거래 할 수 없다는 사실에서 기인합니다. 모든 투자 자금을 중개인이나 중개업자를 통해 관리하는 경우, 별도의 금 딜러를 찾아야하는 것이 조금 불편합니다. 또한, 귀하의 중개인은 금에 대해 얼마를 구매할지 또는 어디에서 구매할지 조언하는 데 필요한 지식이나 전문 지식이 없을 수 있습니다.

그러나 평판 좋은 금 상인을 찾기 위해 기꺼이 노력한다면 금을 사는 과정은 상당히 간단합니다. 대다수의 금 딜러가 장기적으로 여기에 있으며, 이는 일생 동안 한두 명의 금 딜러와 만 거래하면된다는 것을 의미합니다.

단점: 정치적 기후

다른 투자와 마찬가지로 금도 세계 정치 상황의 영향을받습니다. 금 채굴이 특히 유리한 세계의 특정 지역이 있으며 해당 지역의 정치적 분쟁이 일시적으로 금 가격에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 중앙 은행이나 중앙 정부가 금 공급의 많은 부분을 판매할지 여부에 대한 우려는 금 가격이 곧 폭락 할 것이라는 두려움을 불러 일으킬 수 있습니다.

그러나 가격 변동에 대한 두려움은 당신이 할 수있는 모든 투자에 존재합니다. 은행 계좌 나 서랍에있는 돈조차도 인플레이션 율에 따라 즉시 그 가치를 잃을 수 있습니다. 금 투자의 역사를 연구 한 투자자들은 금의 가격 변동, 특히 가격 하락이 일시적이라는 것을 알고 있습니다. 장기적으로 금에 투자하는 경우, 가격이 1 년 또는 2 년 하락해도 어떤 식 으로든 영향을 미치지 않습니다. 가격은 결국 안정 될 것이고, 역사가 우리에게 보여준 것처럼 필연적으로 10 년에서 다른 10 년으로 올라갈 것입니다.

단점: 시장 안정성에서 최소한의 이익

금 투자의 이점 중 하나는 시장 붕괴에 대비하는 방법입니다. 그러나 같은 맥락에서 금 가격은 일반적으로 시장이 안정되거나 발전하는 기간 동안 큰 상승세를 보이지 않습니다. 투자자들이 금융 시장에 대해 큰 신뢰를 가질 때, 그들은 금에 돈을 투자 할 가능성이 적습니다. 즉, 세계의 금 공급이 증가하여 가격을 낮추거나 안정적인 수준을 유지할 수 있습니다. 10 년 또는 20 년 동안 금 투자로 인해 손실을 입을 가능성은 매우 낮지 만, 해당 기간이 시장이 매우 잘 작동하는시기와 일치하면 투자가 예상했던 것만 큼 큰 수익을 얻지 못할 수 있습니다.

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참고

Moy, Edmund C. American Gold 및 Platinum Eagles: US Bullion Coin 프로그램 가이드 . Whitman Publishing, LLC. 2014.