2016 년에는 어떤 투자 전략이 효과가 있었습니까?

되돌아보고 2016 년에 어떤 투자 전략이 효과가 있었는지 확인하십시오.

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소개

2016 년에는 이자율이 거의 제로에 가깝습니다. 경제는 GDP 성장률이 2 % 미만으로 정체되어 있습니다. 세상은 혼란에 빠졌습니다. 에너지는 과잉 공급 상태입니다. 투자자는 무엇을해야합니까?

-11 월 2016 년

자산 유형

다음은 자산 클래스의 기본 목록입니다.

현금
은행의 저축 계좌
주식과 채권
금과 귀금속
뮤추얼 펀드
ETF (교환 거래 펀드)
인덱스 펀드
연금

금리가 거의 0에 가까운 현재 환경에서 투자 전략은 무엇입니까?

장기 투자 전략의 목표는 자본을 보존하고 인플레이션 율 이상으로 이익을 얻는 것입니다. 저의 투자 목표는 인플레이션 율보다 최소 3 % 높은 수준을 달성하는 것입니다.

전략

은퇴가 임박했거나 은퇴 한 사람들에게 투자는 축적 된 생명 저축을 보호하는 방법입니다. 어떤 옵션이 있습니까?

매트리스 아래에 현금을 보관할 수 있습니다. 이것은 자본을 보존하는 한 가지 방법이지만 화재로 모든 자본을 잃을 위험이 있으며 인플레이션으로 인해 매년 작은 부분을 잃을 위험이 있습니다. 실행 가능한 솔루션이 아닙니다.
은행의 저축 계좌에 보관할 수 있습니다. 현재 이자율은 0.01 %에 불과합니다. 사실, 이자율은 지난 10 년 동안 거의 제로에 가까웠지만 인플레이션은 연평균 2 %를 기록했습니다. 다시 말하지만, 좋은 저장 방법은 아닙니다.
사망 할 때까지 매월 지급되는 연금을 구입할 수 있습니다. 이것은 거의 보험 정책과 같습니다. 그러나 단점은 8 %의 선불 수수료를 지불하고 월별 혜택이 고정되어 있다는 것입니다. 향후 인플레이션에 대한 조정이 없습니다.
인덱스 펀드에 투자 할 수 있습니다. 이것은 투자하는 가장 간단한 방법이며 시간이나 기술이 필요하지 않습니다. 당신은 기본적으로 많은 회사의 평균에 투자하고 있습니다. 인덱스 펀드는 수수료가 낮고 주식 시장과 함께 상승 및 하락합니다. 장기적으로 작동하는 간단한 전략.
상장 기업의 개별 주식에 투자 할 수 있습니다. 여기에는 어떤 주식을 선택해야하는지 알고 주기적으로 모니터링하는 것이 포함됩니다. 주식 매매는 거래마다 수수료가 발생합니다.
뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다. 다양한 정도의 수수료가 있으며 낮에는 거래 할 수 없습니다. 가치는 각 거래일의 마지막에 설정됩니다.
ETF에 투자하거나 거래 된 자금을 교환 할 수 있습니다. 이들은 주식처럼 작동하며 모든 주식처럼 거래 될 수 있습니다.

나의 하이브리드 투자 전략

투자의 핵심은 다각화입니다. 한 바구니에 모든 계란을 넣지 마십시오. 목표는 시간이 지남에 따라 화분을 재배하는 것입니다.

내 10 가지 아이디어는 다음과 같습니다.

좋은 주식을 선택하고 매수하십시오.
좋은 배당금을 지급하는 주식에 투자하십시오 (3 % 이상의 안정적인 수익률).
뮤추얼 펀드에 일부 투자 (30 %).
SPY에 투자하십시오.
잠재력이있는 새로운 투기성 주식 (5-10 %)에 작은 부분을 투자하십시오.
SPY 및 SPXU (10 %)를 사용하여 일부 헤징을 적용합니다. 아래에 자세히 설명되어 있습니다.
일부 ETF (금,은 및 석유)에 투자하십시오.
일부는 항상 현금으로 보관하십시오 (포트폴리오의 10 %).
유망하고 좋은 실적을 가진 개별 주식에 투자하십시오.
낮은 가격으로 구매하고 높은 가격으로 판매하세요.

욕심 내지 마세요. 주식이 10 % 이익에 도달하면 매도하고 이익을 얻습니다.

1 년에 한 번 포트폴리오를 재조정하고 실제 결과에 따라 전략을 조정하십시오. 다른 경우에는 예를 들어 연방 준비 은행의 금리 인상과 같은 주요 재무 요인이 보이는 경우에만 변경 사항을 고려하십시오.

헤징의 작동 원리 — 간단한 예

사례 1:

사례 2:

사례 3:

헤징이 작동하는 이유는 무엇입니까?

위의 세 가지 간단한 경우에서 헤지를 사용하여 주요 조정의 영향을 줄이는 방법을 알 수 있습니다. 이것은 대가없이 오지 않습니다. 당신은 조정의 아래쪽을 줄이면서도 위쪽의 이득을 제한하고 있습니다. 그들은 함께갑니다. 투자에는 공짜 점심이 없습니다.

이 간단한 전략이 작동하는 이유는 SPY와 SPXU의 반대 관계입니다. SPY가 올라갈 때 SPXU는 3 배, 반대로 SPY가 내려 가면 SPXU는 3 배씩 올라갑니다.

정치적 변화 (2016 년 11 월 22 일)

트럼프 대통령의 갑작스런 선거 이후 비즈니스와 월스트리트에 큰 변화가 있습니다. 따라서 새로운 수정 된 전략이 작동합니다. 예를 들어, 트럼프는 정치 스펙트럼의 기후 변화 회의론자 측 출신입니다. 따라서 선거는 이미 다양한 부문에서 큰 변화를 보였습니다. 구체적으로 태양 광, 석탄 및 에너지 부문.

선거 후 몇 주 만에 DOW는 반대를 예측 한 전문가와 달리 19000의 새로운 최고점에 도달했습니다.

태양 광 회사와 재생 에너지는 가치가 크게 하락했습니다. 한편, 석탄 회사와 석유 회사는 상승세를 보였습니다.

개인 투자자로서 저는 Solar에 주식을 매각하고 더 많은 석탄 회사를 추가했습니다.

또한 연방 준비 제도가 주도권을 바꾸면서 금리가 상승하기 시작할 것으로 예상합니다.

DOW 대 SPY 차트 기록

요약

개인 투자에 관해서는 복잡 할 필요가 없습니다. 몇 가지 기본 사항 만 따르면 더 잘 수 있습니다.

당황하지 마십시오.
현금 준비금을 유지하십시오.
최소한의 노력과 낮은 수수료로 인덱스 펀드에 투자하십시오.
시장 시간을 맞추려고하지 마십시오.
욕심 내 지마
확실한 것은 없습니다.

항상 100 % 옳을 필요는 없습니다. 60/40 기록으로도 얻을 수 있습니다.